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向167万余人放贷逼交“砍头息” 特大套路贷团伙被抓

2019-07-29 点击:1232

  向167万余人放贷逼交“砍头息”

特别“午餐贷款”团伙被台州警方逮捕,197人被捕

□我们的记者丁国锋

□报纸记者吴劲松

江苏省台州市姜堰区公安局经过半年多的细致调查,成功捣毁了“午餐贷款”犯罪团伙,抓获了197名团伙成员,封锁并冻结了涉案案件的总资产超过22亿元人民币。在2017年至2019年的短短两年内,该团伙向超过167万人发放了超过891万笔贷款,初始贷款近17亿元,累计非法贷款超过170亿元,非法获利23亿美元。俞媛

此案是台州警方在“扫除黑与恶”特殊斗争的背景下,结合“净网2019”专项行动打击新网络犯罪,实现“数据授权”优势,统一部署并直接部内公安部,江苏省公安厅在指挥下,开展多区域警务合作,开展跨区域警务合作重大案件。

令人震惊的是,在这种情况下,犯罪团伙通过贷款和要求贷款人支付高额的“逾期费用”,使用各种“软暴力”或甚至对受害者的心理手段极其有害而收集债务。一些受害者自杀是因为他们深深陷入网络纠缠中并且多次遭到骚扰。

“软暴力”征集贷款带来“例行贷款”案例

2018年12月17日,姜堰区公安局收到该区张店镇居民李某的报告:2017年6月至8月,他从“速度钱包”网上贷款平台借款并使用新贷款偿还旧“”,债务从1360元开始逐步增加到元。

在随后的日子里,李和他的家人受到了彼此的威胁和骚扰。 “你无法想象他们造成的损害。”在他报案的时候,李记得那些显露出一丝恐惧的侮辱,威胁和骚扰。

在警方调查期间,发现在实施疯狂骚扰时,李的家人的身份证被PS拍成淫秽照片,并被送到李的表弟和其他家属强迫他提交。

所有这一切都是因为当李借钱时,犯罪分子想到了一个好的“反手”。李说,欠款后,他的亲戚和朋友被公司接听打电话。回想一下,当应用程序上的操作贷款允许应用程序获得地址簿权限时,应用程序获取了所有地址簿。李自己不仅遭受了犯罪,而且还与亲戚和朋友结婚。

“这是典型的'午餐贷款',虽然它只发生在我们当地,但社会危害很大,我们必须检查出来!”江渝区小区副区长,公安局局长曹翔正在听案报告,立即决定立案调查。

对贷款公司和收款公司进行深入研究和分析

“我们使用'速度钱包'平台查询资金和信息流,并迅速在上海找到了一些公司,如'上海梦豪网络科技有限公司'。 (以下简称上海公司)位于安徽省。合肥市的收藏公司'安徽华龙嘉讯科技有限公司' (以下简称安徽公司)。江家区公安局刑警大队陈嘉索上尉表示,上海公司通过开发App运营网上贷款项目,实施非法借贷,警方初步确定了10多个应用程序。应用程序名称不同,操作方式基本相同。通过初步调查,发现贷款公司和收款公司涉嫌“路由贷款”犯罪。

一个人口众多,组织严密,结构严谨,管理严格,分工明确的“午餐贷款”犯罪团伙逐渐浮出水面。经过认真调查,警方发现涉及上海和安徽的两家公司的实际控制人均来自浙江瑞安,并将犯罪团伙分为工作案例。上海公司负责贷款,安徽公司负责收款。

2019年3月25日凌晨,台州市公安局和姜堰市公安机关根据“净网2019”专项行动的有关要求,下放精英部队,前往上海和合肥。向犯罪团伙开网。包括该公司核心成员在内的197名嫌犯全部被捕,现场发现数百名嫌疑人。

犯罪团伙玩“惯例”并“低头”

警方发现,为了确保非法借贷资金的返还并获得更大的非法利益,2017年6月,安徽公司成立,专门收取贷款和逾期高额费用。 2018年8月,邹先生提供了5亿元资金,并成立了一家新的上海公司,指示壮族等重要成员负责“714防空平台”项目的非法借贷。

犯罪团伙有“路由”。首先,有必要在贷款开始时以各种服务费的名义收取高达15%至30%的“削减利息”,并获得非法利益。在受害人逾期后,他将继续升级收集方法,并使用通话,短信,电话轰炸,发送侮辱性词语和PS淫秽照片的手段,不断骚扰,威胁和恐吓受害者及其家人,迫使他们受害者。该人支付了大量“逾期费用”。

“钱的数量很少,奖金也很沮丧。”据了解,邹还通过巨额奖金和佣金给骨干成员吸引了人们的心,稳定了组织。从2017年到2019年1月,邹给陈庄奖金6800万元,奖金1300万元。根据陈的忏悔,银行卡中一直使用巨额奖金,甚至家人也不敢说。

“大额贷款”是一件坏事,但如果你打破这笔钱,你就会失去你的家人。

犯罪团伙的数量很大,犯罪的影响遍布全国各地。许多受害者被迫偿还债务以偿还“借贷”债务,遭受巨大经济损失,过着“地狱般的”生活。 “遇到'贷款方式'是一场噩梦。当人们被迫垮台时,他们想死,“受害者李说。

根据陈家骚的说法,被困“路线贷款”的受害者如果可以“打破金钱,消除灾难”就很幸运,而且有些受害者已经为这个家庭打破了。其他人不能因受到骚扰而自杀。其中,连云港区居民陈某从几个网上贷款平台借了近20万元人民币,并被收取了大量“减息”和“逾期费”。在无法偿还贷款后,他被“软暴力”“轰炸”。 2018年4月28日,经过几天与家人失去联系后,陈某被发现死在他的车里,年仅34岁。

同时,在牟取暴利的推动下,除了越来越多的人被诱惑加入,或附属于产业链,直接走上非法犯罪之路,也促进了其他黑人产业的崛起。

目前,包括邹等核心成员在内的197名嫌疑人均被捕。警方拘留了765台电脑和314部手机,扣押并冻结了价值超过22亿元的总资产。该案正在调查中。

“范围贷款”值得从线下到网络保持警惕

罢工提供了强有力的保障。

案件调查受到各级领导的高度重视。公安部派出人员到案件协调处理前线。江苏省副省长,省委政法委副书记,公安局局长刘伟多次听取此案报告。副主任君军到台州指导案件调查。公安机关协调优势资源,全力支持案件调查。

调查还揭示了从线下到网上“路由贷款”的新趋势,值得各级政法机关和全社会高度警惕。台州市副市长杜荣良和公安局局长近日在接受采访时介绍《法制日报》记者认为,虚拟空间人员识别比较困难,犯罪组织流动性大,甚至在动态变化,案件所犯罪行数量打破了台州市历史上同类案件的记录。根据公安部“云建”行动的部署,公安机关将加大打击“路由贷款”犯罪的力度,大大减少其发展和扩散空间。

杜荣亮还认为,由于网络案件相对隐蔽,范围较大,司法成本较高。许多地方,尤其是基层公安机关,无法调查,导致犯罪成本降低,迅速扩大。我期待能够引起社会高度关注并提高公众警惕的案例。

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