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医疗健康等成险资境外投资“香饽饽”

2019-11-16 点击:797

金融开放吸引外资“进来”,而国内保险基金则积极“走出去”。10月26日,中国保险资产管理协会执行副主席兼秘书长曹德云在“2019全球财富管理论坛”上透露,截至今年上半年末,保险基金海外投资余额已达770亿美元。

同时,在保险资金的海外投资领域,有一种与主要保险业的专业优势相结合的趋势。曹德云表示,“例如,海外股权投资主要集中在医疗卫生、公共设施、新兴技术、能源等领域,符合国家鼓励的方向。”

对此,中国社会科学院保险与经济发展研究中心秘书长王湘南表示,通过股权投资和保险公司运营的合作,国内保险公司可以从发达经济体获得提供医疗卫生服务和管理公共设施的经验。公共设施投资有助于匹配长期负债。投资新兴技术,使公司能够运营,并可能获得高投资回报。

同时,从第三季度国内持有的保险资金来看,科技、医疗卫生等领域也受到青睐。据《今日北京商报》记者统计,在今年第三季度新增的19只保险基金股票中,有9家涉及科技和医疗卫生的企业,如爱鹏医疗、华宇软件、大石智能、奥瑞金等。增昌25只股票中,科技类企业7家,医疗卫生类企业5家,金融类企业4家,基础设施和房地产类企业4家,消费类企业5家,如新邦制药、普利制药、新威通信、托普集团、中国工商银行、重庆百货等。

近期,中国证监会召开全面深化资本市场、社保基金和保险机构改革座谈会,指出保险基金进入市场的比例和范围将进一步扩大。至于保险基金的投资策略,UIC证券表示,结合当前市场环境,外部不确定性增加,全球经济增长放缓,国内通胀压力进一步制约宽松政策的空间,国内经济增长面临一定下行压力。总体而言,它继续坚持反周期和低估值战略(金融基础设施链)。从中期和长期来看,我们仍然对技术领先者保持乐观。曹德云在“论坛”上还指出,目前中国保险基金海外投资总体稳步推进。同时,也显示出外汇资金来源多元化、资产配置多元化、投资领域广泛、投资方向日益主流化的特点。

其中,在资产配置多元化方面,曹德云指出,过去主要是购买股票,近年来也扩展到股票、房地产、私募股权基金和公司债券等领域。

为什么保险基金选择海外投资?对此,王湘南表示,海外投资的优势在于:第一,在中国经济新常态和当前低利率环境下,海外投资有利于获得更多的投资回报;二是保险基金与海外优质企业形成战略合作关系,有助于支持“一带一路”倡议。第三,地理上分散的投资有助于降低投资组合的整体风险,如对冲汇率风险。

然而,因为投资不可避免地涉及风险。对此,王湘南表示,保险资金海外投资可能涉及经济金融周期和投资目标状态误判造成的市场风险,以及投资地点货币价值变动误判带来的汇率风险。

“如果你在一个政治局势不稳定的国家或地区投资,你将面临投资回报甚至本金无法收回的政治风险。如果你投资于不受鼓励的领域,你将面临国内违规或政策不确定的风险。不健全的专业人员、管理系统和计算机系统也会造成操作风险。”王湘南补充道。

(责任编辑:程雨南)

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